Dejstvo je, da ima vsaka banka svojo platformo za opravljanje elektronskih storitev. V bistvu pa so storitve, ki jih morajo pripravniki poznati, povsem enake in njihov proces je podoben. Z zbiranjem ključnih informacij vodilnih slovenskih kreditnih institucij (Nova KBM, NLB, Abanka, UNICREDIT, Banka Koper…) bo te procese enostavno razložiti. Preden začnete s postopkom učenja, je prav tako dobro ugotoviti, pri katerih kreditnih institucijah imajo udeleženci račune. Morda so stranke iste banke, zato bo razlaga zanje še bolj konkretna in enostavna. Na koncu spomnite vse starejše na osnove kreiranja varnega internetnega identifikatorja in gesla, ki jih poznajo že iz 3. modula tega priročnika.
Ko jim zagotovimo ustrezne informacije o tem, kako pridobiti spletni dostop do želenega računa (postopek je bolj ali manj enak, ne glede na to, za katero banko gre), jih lahko naučimo glavnih bančnih transakcij na spletni platformi, kot denimo:
- Posodabljanje (pregled) stanja na računu, kreditni kartici, posojilu ali naložbi
- Iskanje in spremljanje bančnih transakcij
- Plačevanje računov za elektriko, telefon, davčnih in zavarovalnih obveznosti
- Prenos zneska na drug bančni račun
- Možnost vzpostavitve osebne komunikacije z bančnimi uradniki preko telefona ali videokonference
VAJA ENOTA 1: E-BANČNIŠTVO
Trajanje: 1 h 30’ (30’ pojasnjevanje + 1 h praktične vaje)
Cilji: ustrezno in brez nelagodja uporabljati storitve e-bančništva in upravljati z osnovnimi aplikacijami bančne platforme (tako v mobilnih bankah kot v spletnih aplikacijah) za upravljanje računov, preverjanje in posodabljanje transakcij, prenos zneskov na druge račune, plačevanje računov, itd.
Vsebina:
- Dostop + možnosti (splet in aplikacija)
- Preverjanje stanja na računu (splošen pogled, potrdila, izvlečki itd.)
- Obvestila (pogodbeni pogoji, novosti, nujna obvestila in druge informacije)
- Upravljanje prenosov in kartic (možnosti prenosa, vrste kartic, aktiviranje in deaktiviranje kartic, preverjanje plačil in pogojev s karticami)
- Drugi nasveti: odjava, zasebnost, zaupnost itd.
Dejavnost 5.1.1: Dostop in upravljanje z e-bančnim računom
- Namen vaje: ustrezno in brez nelagodja uporabljati storitve e-bančništva in upravljati z osnovnimi aplikacijami bančne platforme (tako v mobilnih bankah kot v spletnih aplikacijah) za upravljanje računov, preverjanje in posodabljanje transakcij, prenos zneskov na druge račune, plačevanje računov,
- Trajanje v minutah: 60 minut
- Velikost skupine: majhna (4-6)
- Navodila za trenerja:
- Pojasnitev vseh vsebin bančne platforme
- Poznavanje najbolj reprezentativnih platform za spletno bančništvo
- Podpora udeležencem pri dostopu do njihovih spletnih bančnih računov, odgovarjanje na različna vprašanja
- Spoštovanje zasebnosti seniorjev
- Oprema: pametni telefon in/ali računalnik, dostop do spletne banke, diaprojektor / videokonferenčni sistem
- Nasveti in triki za trenerja:
- pojasnjevanje o pomenu zasebnosti in posledično pripravljenosti za izvedbo praktične vaje (uporaba spletne banke)
- praktični del naj temelji na individualističnem pristopu
